ComplianceIQ：合规研究工作台
面向银行合规人员的知识驱动型合规研究工作台，将监管法规条文、执法处罚案例和 AI 结构化解读组织成可检索、可引用、可跳转的研究工作流。
项目概述
核心功能
Q&A Copilot
单轮研究问答，输出 5 段式结构化回答：结论、监管依据（法定/规则依据与参考材料分层）、相关案例、操作建议、固定免责声明。基于 Anthropic claude-sonnet-4-6 流式输出，无 API Key 时提供确定性 fallback。
法规库
对 55 条法规分段进行 BM25 关键词检索，支持 4 个来源的筛选（反洗钱法 2024、央行报告管理办法、KPMG 分析、FATF 中国报告 2019），关键词高亮，一键「让 AI 解释」跨模块跳转。
执法案例库
25 个结构化执法案例，涵盖机构类型、违规类型、罚款金额、控制失效分析与双向法条关联。支持关键词搜索和违规类型/年份/监管机构筛选。
义务速查
覆盖 10 项核心合规义务的静态速查表，包含义务类型、报告门槛、时限、最高处罚和操作备注。
技术方法
数据层：55 条法规分段覆盖 4 个中国反洗钱监管来源，采用 BM25 风格关键词检索，返回带匹配得分和高亮词项的排序结果。25 个执法案例通过 linkedRegulationIds（仅限法定来源）和 referenceRegulationIds（分析来源）与法规关联。Q&A 采用两层检索：客户端法规排序结果送入服务端进行案例召回，由 Anthropic claude-sonnet-4-6 生成将法定依据与参考材料分层的结构化回答。
为什么做
合规人员在处理具体业务问题时，需要在多个 PDF 和制度文件间跳转查找适用条文。ComplianceIQ 将这个研究流程产品化——一个界面完成法规检索、案例比照和 AI 解读。
技术架构
与 AML Sentinel 的关系
合规研究工作台
在一个界面内完成法规检索、案例比照、AI 解读与操作引用。
输入合规问题，或选择下方预设问题开始研究
系统将自动检索相关法规与执法案例，生成带引用的结构化回答（结论 → 法定依据 → 参考材料 → 相关案例 → 操作建议）