← 返回项目列表
风险分析数据分析数据可视化PythonSQL
支付风险政策与监控助手
一个集成法规要求、风险管控映射、场景评分与实时预警监控的合规工作流工具，作为 B2B 内部风控运营原型构建。
8 分钟阅读
含交互演示
5 个技术标签
项目概述
本工具演示了金融科技合规团队的支付风险管理工作流，将法规要求（PCI-DSS、AML、PSD2、GDPR）映射至风险类别与管控措施，通过加权算法对风险场景评分，并实时呈现监控预警与处置建议。
核心功能
01
法规库
11 条活跃法规，含关联风险类别与管控措施引用
02
风险管控映射
业务领域 → 风险 → 法规 → 管控 → KPI 指标的可视化链路
03
场景风险评分
加权算法：基础严重度 + 警报惩罚 − 管控覆盖，分 Low/Medium/High/Critical 四级
04
警报管理
可筛选的事件流，含严重等级、状态、关联场景与建议处置措施
05
摘要备忘生成器
一键生成纯文本风险评估备忘录，用于合规汇报
技术方法
风险评分采用加权模型：每个风险类别按严重度赋权（critical=4, high=3, medium=2, low=1），每条未关闭警报叠加 +5 惩罚，每条活跃管控减免 -2 分。最终分数映射至四个等级区间。数据层使用 TypeScript 静态数据模拟实时 API，无需数据库即可完整运行。