项目说明
实时演示 · IBM AML NeurIPS 2023 · PBOC 2024 · claude-sonnet-4-6

AML Sentinel

中国场景反洗钱智能合规平台

端到端 AML 合规调查工作台：从 PBOC 大额申报规则触发预警，到网络关系图谱分析，再到监管法规 RAG 问答与 AI Agent 自动起草可疑交易报告——完整模拟中国反洗钱合规分析师的工作流程。

RAG · BM25 + claude-sonnet-4-6
法规知识库
AI Agent · tool_use · 6-step
STR 自动起草
PBOC · 反洗钱法 2024
规则引擎
IBM AML · DGraph-Fin
真实数据
进入工作台技术文档
实时预警队列
84 条预警
交易 / 账户风险
ALT-0001TXN-00001
¥3,200,000ACC-007 → ACC-034
PBOC_LARGE_TRANSFER
CRITICAL88
ALT-0002TXN-00003
¥68,000ACC-021 → ACC-009
PBOC_LARGE_CASH
CRITICAL82
ALT-0003TXN-00005
¥850,000ACC-003 → ACC-071
HIGH_RISK_COUNTRY
HIGH68
ALT-0004TXN-00007
¥49,500ACC-015 → ACC-021
SMURFING
HIGH61
显示 4 / 84 条预警更新于 09:23:41 UTC
84
预警
71
案件
55
法规
6
工具
数据来源
IBM AML NeurIPS 2023
HI-Small · 12 种洗钱类型 · 真实标注
NeurIPS
DGraph-Fin (Finvolution)
信也科技 · 300万借款人 · 1.3% 欺诈率 · 20维特征
NeurIPS 2022
反洗钱法 2024
PBOC · 2025年1月生效 · 55 条条文级切分
PBOC
FATF China MER 2019
相互评估报告 · IO5/IO6 · 有效性差距分析
FATF
84 预警已处理71 案件已调查55 法规条文已索引6 Agent 工具调用FATF Rec.16 · PBOC §31 · §33 · CAMLMAC 监管依据
01
预警分级

PBOC 大额申报规则 + DGraph-Fin 预计算 ML 评分，对 500 条真实交易进行风险分级

02
案件调查

案件生命周期追踪、账户关系网络 ECharts 力导向图、Fan-out / Fan-in / 循环模式检测

03
监管知识库

55 条真实法规条文 BM25 检索 → claude-sonnet-4-6 流式回答，每个论点引用具体条文编号

04
AI Agent 起草

6 步 claude-sonnet-4-6 tool_use 循环：交易提取 → 账户分析 → 法规检索 → 洗钱类型识别 → 紧迫性评估 → CAMLMAC 格式 STR 起草

AML 合规调查工作台实时交互
技术架构

从数据到合规决策的完整流水线

数据层
IBM AML NeurIPS 2023Real Data

HI-Small CSV → networkx 子图提取 → 50节点力导向图

DGraph-Fin (Finvolution)NeurIPS 2022

PyG 20维特征 → 策略采样500行 → PBOC规则引擎打分

4份监管文件PBOC 2024

反洗钱法/FATF/KPMG/CAMLMAC → 条文级切分 → 55 chunks

静态 TypeScript 文件（无数据库）
平台层 — Next.js 14 + Vercel
src/app/api/aml/rag/route.tsServer Route

POST → BM25 top-5 chunks 传入 claude-sonnet-4-6 → SSE 流式输出引用答案

src/app/api/aml/str/route.tsServer Route

6次 tool_use 循环 → 每步 SSE 事件 → 最终 CAMLMAC 格式 STR 流式输出

AI 层 — Anthropic API
claude-sonnet-4-6

RAG 答案生成 + STR tool_use 主循环

Streaming SSE

服务端 → 客户端实时流式传输，零延迟感知

确定性降级

API Key 缺失时自动降级至确定性模拟，演示永不中断

能力覆盖

对标金融科技 AI 产品岗位要求

RAG 检索增强生成

BM25 关键词检索 + claude-sonnet-4-6 流式回答，每个论点引用具体条文

claude-sonnet-4-6 · BM25 · SSE
AI Agent / tool_use

6步 tool_use 循环：5个确定性工具 + Claude 自主驱动调查流程

tool_use · agentic loop
银行 AML / 反欺诈场景

PBOC 大额申报规则 + IBM AML 12种洗钱类型 + CAMLMAC STR格式

PBOC §31/§33 · FATF Rec.16 · CAMLMAC
金融风控引擎

DGraph-Fin ML 预计算分数 + 6条 PBOC 规则实时触发 + 4级风险分层

DGraph-Fin · NeurIPS 2022 · 4-tier
将监管要求转化为可执行功能

反洗钱法第31/33条 → 申报时限逻辑；FATF IO5 → 实益所有权检测规则

反洗钱法 2024 · FATF IO5/IO6
低代码原型快速交付

静态 TypeScript 数据层，无数据库；Vercel 边缘部署；SSE 流式 API

Next.js 14 · Vercel · no-DB
数据来源:IBM AML NeurIPS 2023 · CDLA-Sharing-1.0DGraph-Fin (Finvolution) · Non-commercial researchPBOC 反洗钱法 2024 · Public regulatory document
STR 输出仅供演示，不构成实际申报文件。