AML Sentinel：中国场景反洗钱合规调查工作台
银行级 AML 合规调查工作台原型，结合信也科技 DGraph-Fin 真实欺诈数据、PBOC 监管 RAG 与 AI Agent 自动起草可疑交易报告，完整模拟合规分析师从预警到上报的调查工作流。
项目概述
核心功能
预警队列
应用 PBOC 阈值规则（5万元现金/200万转账）对交易数据进行风险分级，结合 DGraph-Fin ML 评分展示 Critical/High/Medium/Low 四级预警及规则触发原因
案件概览
6 状态案件生命周期（新预警→调查中→需补充证据→待主管审核→误报关闭→待上报），含关键发现列表与上报紧迫性倒计时
关系调查
ECharts 力导向图可视化资金关联网络，标注扇形分散、资金归集、循环对倒等 IBM AML HI-Small 洗钱类型；配合调查检查清单
监管知识库
CJK-aware BM25 检索 + Anthropic API 问答，覆盖反洗钱法 2024、FATF 中国报告 2019、KPMG 合规分析；每条答案引用具体条文或章节编号
STR 自动起草
6 步 AI Agent（claude-sonnet-4-6 工具调用）：提取案件信息、分析账户历史、检索适用法规、识别洗钱类型、评估上报时限、起草 CAMLMAC 格式 STR
技术方法
数据层：DGraph-Fin 节点特征映射为预警风险信号；IBM AML HI-Small 提供洗钱类型标注用于网络图可视化。监管 RAG 使用 CJK-aware BM25（中文双字组分词）从约 80 条分段法规中检索 top-5 片段，通过 Anthropic claude-sonnet-4-6 流式 API 生成有引用根据的答案。STR 生成采用 tool_use Agent 循环：Claude 迭代调用 5 个确定性工具后输出结构化 CAMLMAC 格式报告草稿。全流程保持 human-in-the-loop：AI 输出仅为辅助草稿，不自动提交。
进入 AML Sentinel 工作台
预警分级 → 案件调查 → 关系网络图谱 → 监管 RAG 问答 → AI Agent STR 起草，完整产品体验。