LONGYU XU
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TECHNICAL WALKTHROUGH / CHECKED

支付风险监控助手技术执行说明

人工处置门后的透明支付风险策略

CURRENT IMPLEMENTATION

当前是显式加权规则和控制建议目录，不是 ML/LLM，也没有真实制裁名单查询。

AI 边界

不是 ML/LLM，也未执行真实制裁筛查；所有场景为调用者输入或合成。

人工权限

风险复核人决定 monitor/escalate/release，高风险只能升级。

运行拓扑：用户如何抵达结果

页面负责收集与组装输入；合同、引擎和回执负责把边界变成可检查的执行链。

  1. 01

    页面交互

    风险情景表单与处置记录，不是 Chatbot。

    当前执行
  2. 02

    PaymentsRiskInput

    输入是单笔合成交易情景和人工处置。

    当前执行
  3. 03

    分阶段引擎

    场景校验 → 因素贡献 → 风险等级 → 控制目录 → reviewer gate → SLA/audit key

    当前执行
  4. 04

    Risk assessment + review

    JSON 返回透明贡献、reason codes、控制建议、SLA 和人工案件状态。

    当前执行
MODEL INPUT AND OUTPUT合同不接受

用户与透明规则引擎交互，无模型会话。

EXECUTION ORDER

枚举、金额和审核 note 直接进入类型化场景。

模型、算法与工具逐项列账

模型名、规则引擎、检索器、评测器和控制层分开陈述；相似名称不等于真实调用。

transparent weighted risk policy

当前执行

金额、跨境、渠道、KYC、速度和商户因素生成分数、reason codes 与建议控制。

由页面 Demo 或 POST /api/labs/:slug 同步调用；无外部推理请求。

AI / ML

Transparent weighted policy score

当前执行

金额、跨境、渠道、KYC、速度和商户因素显式加权。

Observability

Factor contributions

当前执行

每项风险贡献随 assessment 返回。

Observability

Reason-code system

当前执行

可追踪 AMOUNT/KYC/POLICY 等触发原因。

Retrieval

Control recommendation catalog

当前执行

风险因素映射到确定性控制建议。

Agent / Harness

Case state / SLA

当前执行

风险等级映射 15/240/1440 分钟复核 SLA。

Control

Human disposition gate

当前执行

高风险只允许 escalate 且需充分说明。

Observability

Audit key

当前执行

政策版本与处置组合生成审计键。

Control

Model card

当前执行

明确 synthetic-fixture-only 与禁止用途。

输入合同、分步执行与结构化输出

模型式评分与真实客户动作分离，高风险只能升级，不能被一键 release。

INPUT

PaymentsRiskInput

不接收支付凭证、账户文件或外部 KYC 响应；字段不存在而非留空。

  • scenario.amount
  • scenario.crossBorder
  • scenario.channel
  • scenario.kyc
  • scenario.velocity
  • scenario.merchant
  • reviewerAction
  • reviewerNote
STAGED EXECUTION

场景校验 → 因素贡献 → 风险等级 → 控制目录 → reviewer gate → SLA/audit key

  1. 01

    读取金额、跨境、渠道、KYC、速度和商户场景。

    PaymentsRiskInput → Scenario

  2. 02

    把场景映射到金额、KYC、渠道和商户风险因素。

    Scenario → factors + reasonCodes

  3. 03

    用透明权重累加 0–100 风险分和等级。

    factors → assessment

  4. 04

    校验复核动作、理由长度和高风险处置。

    assessment → review + caseState

  5. 05

    输出控制建议、SLA、案件状态和 audit key。

    review → assessment + review

  6. 06

    保留政策版本、原因码和复核记录供审计。

    decision → auditKey + modelCard

OUTPUT

Risk assessment + review

一笔交易风险评估与一次人工处置。

  • assessment.score
  • assessment.factors
  • assessment.controls
  • review.caseState
  • review.sla
  • auditKey
  • modelCard

Prompt 与 Schema 的四层装配

System、Few-shot、用户运行输入与输出格式分别标注；没有 Prompt 的项目不会假装存在 Prompt。

  1. 01

    系统约束

    没有 System Prompt；风险权重、reason-code、控制目录和处置规则承担系统约束。

    合同不接受
  2. 02

    少样本

    不注入 Few-shot。baseline / stress 只用于可复现测试，不进入模型上下文。

    合同不接受
  3. 03

    运行时输入

    没有 User Prompt；reviewerNote 只作为审计理由。

    当前执行
  4. 04

    输出合同

    输出形状由 Zod + Assessment/Review 与 TypeScript 返回契约决定，不靠 One-shot 示例暗示。

    当前执行

多模态准入矩阵：每一项都有明确状态

图片、音频、视频和数字人不会用空字段含混带过；未接入就明确写出未接入。

文本

当前执行

reviewerNote 是有界人工理由。

表格 / JSON

当前执行

交易因素、贡献和控制建议为结构化记录。

图片

合同不接受

严格 JSON 合同不接收图片；未知字段会被拒绝，不会保留空占位。

音频

合同不接受

没有音频上传、ASR 或声学特征管道。

视频

合同不接受

没有视频上传、解码、分镜或帧级推理入口。

数字人

合同不接受

没有数字人资产、驱动参数或渲染合同。

人工输入 / 复核

当前执行

monitor/escalate/release 由复核人承担；高风险只能 escalate。

用户在页面上操作，样本用于验证边界

预设不是替用户做决定，也不是偷偷注入 Few-shot；它让同一合同在基线与压力条件下可复现。

交互表面

风险情景表单与处置记录，不是 Chatbot。

选择样本的目的

基线展示升级链；crypto + 强制 release 样本验证高风险会 fail closed。

高风险强制 release

STRESS TEST

把渠道改为 crypto，并尝试直接 release。

复核动作被 fail-closed 拒绝

当前项目不建立外部聊天会话；页面输入进入严格合同，由规则、算法或确定性 Harness 执行。

继续检查原始产品证据

结果、运行台和案例仍保留在原项目页。

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NEXT WALKTHROUGH / 15
用户增长分析

计算漏斗、留存和渠道差异，并标记需要实验验证的异常