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pay-risk-copilot · 场景风险评分（可编辑）
交易金额（¥）
是否跨境
支付渠道
KYC
交易频率
商户类别
中风险
score 68 / 100
评分构成
金额 ¥480,000+20
跨境交易+15
渠道：对公转账+8
KYC 不完整+10
交易频率 高+15
应施加控制
制裁名单筛查跨境资金来源核查外汇真实性审核强化客户尽职调查 (EDD)受益所有人识别实时交易监控交易限额 / 冷静期
处置放行并加强监控，触发上述额外控制措施
我的角色
AI 产品 + 数据
年份
2024
团队
1 人（独立）
状态
原型 / Demo
01
项目概述
面向支付平台风控运营的实时监控工作台：把法规要求、风险类别、控制措施、KPI 与场景预警串成一条闭环，让运营在一个界面里完成「发现异常 → 判断风险 → 决定处置」。
02
问题
P01
风控规则散落在多张表格与制度文件，运营拿到一笔异常时难以快速判断该如何处置。
P02
法规—风险—控制—指标之间没有显式映射，合规审计与复盘困难。
03
架构与流程
architecture.diagram
STEP 01
法规库
PCI-DSS / AML / PSD2 / GDPR 等
STEP 02
风险-控制映射
风险类别绑定控制措施
STEP 03
场景加权评分
严重度 + 预警 - 控制覆盖
STEP 04
KPI 监控
阈值告警与状态分层
STEP 05
预警处置
处置建议与决策记录
04
核心功能
VIEW 01
法规库
11 条法规，按司法辖区与类别检索。
VIEW 02
风险-控制映射
10 类风险绑定 13 项控制，关系一目了然。
VIEW 03
场景加权评分
加权模型把场景映射到 4 个风险等级。
VIEW 04
KPI 看板
11 个监控指标的阈值与状态。
05
量化成果
11 / 10 / 13
法规 / 风险 / 控制
统一在一个数据层中互相关联。
4
风险分层
加权评分自动映射风险等级。
0 DB
零数据库运行
静态数据层即可完整演示。
06
技术栈
TypeScriptReactEChartsWeighted ScoringStatic Data Layer
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